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采用被动投资 黄金ETF适合吗?
2016-08-25 09:42:36   来源:   评论:0 点击:

在投资中,有一种是“主动投资”,有一种是“被动投资”。

主动投资:

比如买股票,要认准什么股成长有潜力,然后提前购买,持有待涨;

被动投资:

是跟住某个标杆的变动,比如这个标杆是某个指数,然后通过购买这个指数的金融衍生品来投资。即不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现。

采用被动投资 黄金ETF适合吗?

黄金ETF

对于投资品种黄金而言,国内知名财富管理机构嘉丰瑞德的理财师David表示,被动投资可通过跟踪黄金ETF来实现。

具体来说,黄金ETF是一种以黄金为基础投资标的,以追踪现货黄金价格波动,并可以在证券市场交易的金融衍生品。

黄金ETF投资的好处:

1、不用考虑汇率因素

与黄金QDII相比,黄金ETF投资国内金交所现货合约,投资时不用同时考虑汇率因素,基金赎回与国内普通开放式基金类似,到账快且能参与二级市场买卖。

2、无杠杆

跟黄金期货比起来,黄金ETF无杠杆,投资风险低,准入门槛更低,对投资资质的要求低。

3、比纸黄金的流动性好

与纸黄金相比,黄金ETF产品为基金产品,可通过赎回和二级市场买卖两种方式到账,不存在兑付风险。

黄金ETF

4、与其他投资工具相比抗通胀

黄金的走势和股票相关性不大,因此是一种天然的资产配置工具。其次,黄金是货币的对立面,在对抗货币泛滥引起的通胀方面具有独特的投资价值。如在市场出现极端风险的时候,股票和债券均大幅下跌,而黄金则可以一枝独秀。这种情况在历史上已经发生过多次。

黄金ETF的配置方式:

对于黄金ETF,推荐的是配置黄金ETF联接品种,即可在上海证券交易所交易的黄金ETF。投资者只要是有上海股票账户,就可以像股票一样买卖黄金ETF联接品种,而且还能T+0操作。另外,交易费用还很低廉,买卖各收取万分之一手续费,无印花税。

黄金ETF

目前,这类黄金ETF每份基金份额对应0.01克实金,交易门槛为一手100份额,即1g实金,按照现在金交所的实时报价,大约在280元左右。

投资的获利方式:

黄金ETF的投资获利可以有三种:

1、申购赎回
场内、场外申购都可以,场外申购最为方便,通过支付宝理财等就可以份额并持有就是最简单有效的办法。

2、二级市场买卖
跟买卖股票一样,赚差价。

3、跨市场操作。

进行折溢价的套利。不过套利的获利比较小,普通投资者资金少的话,可忽略不计。

嘉丰瑞德的David提醒,假如投资者投资是考虑资产稳定保值和增值的话,其实也可以选择目前收益还不错的固定收益类的投资品种,像市场上比较流行的稳利精选组合投资计划等,有5%-11%的年化收益,相对黄金ETF的表现来说并不差,甚至是优于黄金ETF。

走势图

以国泰的黄金ETF联接来举例,近一年,黄金的上涨形势还是很不错。对比上证指数,黄金ETF的表现总体还是优于大盘,但收益是浮动的并不很稳定,对于追求保守及稳健型的投资者可能不是太适合配置。

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