英国最大银行涉违反美对伊朗制裁禁令遭调查
2012-08-23 09:18:31   来源：环球网   评论：0 点击：

　　美国联邦储备银行、司法部等部门目前正在对英国最大银行--苏格兰皇家银行展开调查，看它是否违反了美国对伊朗的制裁措施，这是美国方面对英国渣打银行进行调查后，又一起新的类似调查行动。本网连线环球资讯广播驻英国记者张哲，介绍一下苏格兰皇家银行的情况以及此次美国方面对其进行调查的主要原因。
　　
　　记者：苏格兰皇家银行集团是家老牌银行，成立于1727年，有着近300年的历史。它的总部设在英国北部苏格兰的爱丁堡，是欧洲领先的金融服务集团，也是英国最大的银行，而且业务遍及英国和世界各地，雇员人数近2万人。
　　
　　此次美国中央银行--联邦储备银行和司法部对其进行调查，主要是认为这家银行可能涉嫌违反美国对伊朗的制裁措施。不过目前还不知道这种违规交易的规模有多大，调查依然在进行当中。有关的消息传出后，美国方面和苏格兰皇家银行方面都拒绝披露详情。苏格兰皇家银行发言人建议大家去查阅本月3号披露的银行上半年年报，其中提到了银行与英国和美国监管机构就是否违反了对伊朗的经济制裁禁令进行过初步协商，而且承认有关方面的调查会对银行的业务造成实际的影响。报告透露说，银行首席执行官海斯特在2008年到任后，就针对这一问题进行过内部检查，发现了一些可能涉及违规的作法。已经有一名高级风险经理可能因审计出现问题而离职，一些部门由于风险控制措施不到位受到了批评。
　　
　　-
　　主持人：之前美国对英国标准渣打银行也进行过类似的调查，这些调查之间有什么样的关系吗？
　　
　　记者：美国从30年前就开始对伊朗实施经济制裁，并在近几年内不断加大制裁的力度，也不断地对违反制裁规定的银行或公司展开调查。今年8月6号，美国纽约州银行监管当局就指控英国标准渣打银行与伊朗进行2500亿美元的违规转账交易，并威胁吊销渣打银行在纽约的银行执照，8月14号，渣打银行同意支付总额为3.4亿美元的罚款，并同意在未来至少两年时间内通过设置一套监管程序，接受监管机构对纽约分行洗钱风险控制流程的评估和监督。不过，这次苏格兰皇家银行的被调查与渣打的情况不尽相同。调查苏格兰皇家银行的不再是州一级的监管机构，而是美联邦调查机构。
　　
　　主持人：那么这种调查对苏格兰皇家银行的经营会产生什么影响呢？
　　
　　记者：事实上，这并不是苏格兰皇家银行第一次遭到美方调查。2010年，美国司法部指控这家银行控股的荷兰银行违反了美国对伊朗、利比亚、苏丹和古巴的贸易制裁禁令，对它处以5亿美元的罚款。银行方面认为，接受调查的成本、它所要求的补救措施以及由此发生的债务都会在特定的时期里，对银行的净资产、经营结果或现金流带来负面影响。英国媒体认为，美方对苏格兰皇家银行展开调查很有可能导致高额罚款，银行首席执行官海斯特也将因此面临极大的辞职压力。不过，也有媒体认为，英国对于银行业高层违规的处理向来很轻，不会触及根本，这也是这几年来银行丑闻不断发生的一个原因。