江苏现“补卡截码”新型诈骗手段，6人团伙已落网
2015-06-08 17:21:19   来源：中青在线   评论：0 点击：

　　中青在线讯(苏宫新 中国青年报·中青在线记者李润文)手机、银行卡、身份证都在身边，银行卡内的存款却不翼而飞。日前，“补卡截码”这一诈骗手段在江苏出现，且手法升级，不法分子在获取受害人身份信息后，恶意挂失补办受害人手机卡，然后截取网银验证码，将受害人银行卡内的存款卷走，甚至冒充受害人向银行申请小额贷款，导致更大损失。

　　据江苏省公安厅负责人表示，目前核实到的案件共4起，涉案金额30多万元，警方已抓获一6人团伙。刑侦专家提醒，发现手机卡异常要及时查询原因，必要时尽快冻结银行卡，使用网上银行最好用优盾。

　　手机卡“被补办” 8万元“被申请”贷款不翼而飞

　　今年4月，南京市民周先生发现自己一个常用的手机已有一段时间没接到任何电话和短信了。经检查觉得是手机卡出了问题，于是赶往运营商营业厅咨询。

　　营业厅工作人员告诉周先生，他的手机卡已被人申请补办。这让周先生大感意外，手机卡用得好好的，根本不需要补办，且手机、身份证都在身上，别人又凭什么申请补办呢？在将手机卡补办回来重新装入手机后，手机收到某银行发来的短信，称其在该行申办的银行卡账户被人申请了两笔总计8万元的小额贷款。

　　周先生随即报了警。民警调查发现，其卡内的8万元贷款早已被人转走。嫌疑人用一张伪造的身份证补办了周先生的手机卡，该身份证上除了照片是嫌疑人的外，其他信息都是周先生的，营业厅工作人员真假难辨。

　　民警分析，不法分子补办周先生的手机卡后，即“化身”为周先生，他们不仅可以截取网银验证码，操作周先生的网银，还和银行沟通申办了贷款。

　　6人团伙落网，三级架构分工明确

　　“嫌疑人补办手机卡后，将受害人银行卡内资金转走，又在很短的时间内于不同地方刷卡套现，由此我们判断应该有多名嫌疑人结伙作案。”侦办此案的昆山市公安局经侦大队民警郑强介绍。经过警方调查，一个5人团伙浮出水面。

　　刘某和张某，两人主要负责补办手机卡，莫氏兄弟主要负责刷卡套现，他们有个共同的“老板”胡某。5月7日，警方将胡某、刘某、张某和莫氏兄弟抓获，并缴获大量用于作案的假身份证和银行卡。胡某交代还有个上线李某，5月12日，李某落网。至此，6人团伙全部落网。

　　民警介绍，李某是大老板，由他提供信息，胡某是承办人，指挥刘某、张某和莫氏兄弟具体实施补卡、套现等业务。李某等人自今年2月开始作案，涉事案件共有4起，涉案金额30多万元。

　　李某交代，去年底他进入了一个名为“信用卡扫卡”的QQ群。群里大家都在讨论“补卡截码”这一作案手段。学会之后的李某和群里的胡某约好结伙作案。胡某招揽刘某、张某和莫氏兄弟做手下。

　　之后，李某通过QQ群和“黑老大”搭上线。双方约定，由“黑老大”提供精确个人信息给李某，李某将诈骗所得的七成上交。

　　目前，警方正对“黑老大”进行追查，李某等人则因涉嫌信用卡诈骗罪被警方依法刑事拘留。

　　开通网银最好用优盾 不同账户设置不同密码

　　“最直观的防范手法就是及时发现自己手机的异常。”江苏省公安厅刑侦专家介绍，李某等人作案往往选择在下午4点左右进行补卡。“一方面距离下班时间较近，让受害人发现手机异常后不能及时将手机卡补回来。另一方面也给后续作案留出时间，赶在银行下班前办完申请贷款、转账等手续。”

　　如果发现手机出现异常，一定要排查原因，发现被人补办，应立即冻结和手机绑定的银行卡，并及时报警求助。“建议开通网银的用户尽量选择优盾版本的网银，这样即使手机卡被补办，不法分子也很难顺利将银行卡上的钱转走。”刑侦专家说。

　　根据李某交代，“补卡截码”能成功是因为窃取了受害人的个人信息。刑侦专家介绍，不法分子通过黑客技术，窃取上网者的邮箱、论坛账号等信息，然后用这些账户的密码和受害人的其他账户密码如网银、QQ等密码进行碰撞，如果设置相同密码，那么就可以窃取网银、QQ信息，进而获取受害人的手机号、银行账号、身份证号等等。

　　刑侦专家建议，不同的账号最好设置不同的密码。上网时不要轻易登陆自动弹出的网站，注册相关论坛账户时，不要填写过于详细的身份信息，不要用和邮箱、QQ、网银等账户相同的密码；通过手机上网时，不要链接陌生wifi。因为这些地方都可能是不法分子设置的陷阱，其目的就是为了套取你的个人信息。